Riesgos de la Inteligencia Artificial en los Mercados de Valores: Estudio del FMI



Los inversores utilizan la IA de manera limitida, según el organismo.

Por Alfonso Alvarez, www.laspalomastv.con

17 de octubre del 2024

El Fondo Monetario Internacional (FMI) ha publicado un nuevo estudio que revela cómo las entidades financieras están aprovechando los avances en inteligencia artificial (IA) para mejorar sus actividades en el mercado. Sin embargo, el informe también destaca que los inversores están utilizando la IA de manera limitada y plantean varios riesgos asociados a su creciente implementación.

Según el estudio titulado "Avances en inteligencia artificial: implicaciones para las actividades del mercado de capitales", la IA generativa podría aumentar "enormemente" la eficiencia de los mercados financieros a través de la automatización de procesos. Esto se traduce en un uso más generalizado de la negociación algorítmica y nuevas estrategias de inversión, que podrían intensificar el volumen de operaciones y las correlaciones entre activos, facilitando una reacción más rápida de los precios ante nuevos datos.

A pesar de los beneficios potenciales, el FMI ha identificado al menos cuatro riesgos significativos que podrían surgir en los mercados de valores:

  1. Mayor velocidad y volatilidad : La rápida respuesta de las estrategias de negociación impulsadas por IA ante shocks del mercado podría resultar en una mayor inestabilidad, especialmente si todas las estrategias reaccionan de manera similar a un evento inesperado.

  2. Opacidad y problemas de supervisión : La migración de actividades de creación de mercado hacia fondos de financiamiento libre y empresas de negociación por cuenta propia podría generar incertidumbre sobre la interacción de los modelos de IA utilizados por diferentes operadores.

  3. Aumento de riesgos operativos : La concentración del uso de servicios de IA en unos pocos proveedores dominantes podría aumentar la vulnerabilidad operativa en el sector.

  4. Riesgos cibernéticos y manipulación del mercado : La generación de fraudes y desinformación a través de redes sociales podría intensificarse, representando un nuevo desafío para la integridad del mercado.

Propuestas del FMI

Para abordar estos riesgos, el FMI propone cinco medidas de política pública:

  1. Calibrar mecanismos de interrupción de operaciones y examinar las prácticas de negociación que dependen de los movimientos rápidos de precios determinados por IA.

  2. Reforzar el seguimiento y la recopilación de datos sobre las actividades de grandes operadores, incluidas las instituciones financieras no bancarias.

  3. Abordar la confiabilidad de los datos, modelos e infraestructura tecnológica , solicitando un mapeo de los riesgos y las interconexiones necesarias para el funcionamiento de servicios críticos.

  4. Definir de manera coordinada a los proveedores externos de servicios de IA y fortalecer los protocolos de respuesta ante ciberataques para asegurar la resiliencia del mercado.

  5. Implementar medidas que garanticen la integridad y eficiencia de los mercados extrabursátiles , a medida que aumente el uso de la IA.

Futuro de la IA en los Mercados Financieros

Se anticipa que las transacciones de alta frecuencia impulsadas por IA se volverán más comunes en activos líquidos como acciones, bonos gubernamentales y derivados. A pesar de esta tendencia, muchos en el mercado sostienen que persistirá un enfoque de "humano en el circuito", especialmente para decisiones críticas de asignación de capital en los próximos tres a cinco años.

El informe del FMI subraya la importancia de mejorar la regulación y supervisión en las áreas relacionadas con la IA, destacando la necesidad de una respuesta coordinada para mitigar los riesgos emergentes en los mercados financieros.

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